ЦБ выявил счета, открытые подростками без согласия представителей
Банк России выявил случаи открытия счетов несовершеннолетними без согласия законных представителей, сообщил регулятор. «Банки должны открывать счета несовершеннолетним только с письменного согласия законных представителей. Кредитным организациям следует тщательно следить за тем, есть ли письменное согласие законных представителей несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет при открытии им банковского счета», — сообщил регулятор. «Мы выявили, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения», — добавили там.
Отмечается, что это создает предпосылки для вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных физических лиц — дропперов.
«Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия», — заключил регулятор.
