«Не пугайтесь». Какую сумму можно класть в банк, не объясняя происхождение
Вопрос о проверке происхождения средств при размещении вклада волнует граждан, привыкших держать накопления дома. Какая сумма вызовет повышенное внимание, агентству “Прайм” рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.По ее словам, даже несколько сотен тысяч рублей — не критичная сумма с точки зрения банковского мониторинга. Пороги повышенного внимания обычно начинаются от 1 миллиона рублей при единовременном внесении наличных. Но многое зависит от финансового профиля конкретного клиента.“Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники”, — указала Асяева.Она дала несколько практических советов по минимизации рисков.
“Подводя итог, подчеркнем, что законопослушному гражданину бояться нечего. Система мониторинга — это не инструмент тотального контроля, а механизм защиты финансовой системы от криминала. Если вы честно накопили деньги и готовы при необходимости рассказать об их происхождении, любые вопросы банка решаются в рабочем порядке за несколько дней”, — указала Асяева.
Поэтому не стоит отказываться от размещения денег на вклад из-за страха перед банком. В текущих экономических условиях держать накопления «под подушкой» — значит терять деньги из-за инфляции, заключила она.
